Construisez et transmettez votre patrimoine avec un accompagnement sur mesure
Cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine. Nous centralisons toutes les expertises (financière, immobilière, fiscale et juridique) pour vous offrir des solutions cohérentes et personnalisées.
Des solutions concrètes pour chaque dimension de votre patrimoine.
Gestion financière
Placement, épargne et optimisation fiscale : Nous construisons une stratégie financière sur mesure adaptée à vos revenus et projets.
Investissement immobilier
Acquisition, financement, défiscalisation et valorisation de votre patrimoine immobilier avec une vision long terme.
Optimisation fiscale et juridique
Nous optimisons votre situation fiscale personnelle et professionnelle en préparant votre transmission.
Pour les freelances :
un accompagnement
100 % sur mesure.
Du choix du statut à l'optimisation fiscale, en passant par la comptabilité, la protection sociale et la stratégie patrimoniale : Nous accompagnons les freelances et les indépendants pour structurer leur activité, optimiser les revenus et bâtir un patrimoine solide.
Notre méthode repose sur 4 piliers
Pédagogie
Vous restez acteur de vos décisions à chaque étape.
Proximité
Un accompagnement durable et disponible dans le temps.
Personnalisation
Aucune solution standard, chaque projet est unique.
Vision globale
Vos finances, votre famille et votre avenir avancent ensemble.
Ils nous font confiance
La gestion de patrimoine doit être humaine, transparente et accessible à tous.
Fondé en 2018 par Thomas Delmas et Francis Sak, le Groupe SD Patrimoine & Finance est né d’une conviction simple : la gestion de patrimoine doit être humaine, transparente et accessible à tous.
Depuis, le cabinet accompagne particuliers, entrepreneurs et familles dans la construction, la valorisation et la transmission de leur patrimoine, avec une approche globale et indépendante.
Notre équipe réunit des experts en finance, fiscalité, immobilier, droit des sociétés et prévoyance, partageant une même exigence : proposer un conseil clair, pédagogique et durable.
Aujourd’hui, SD Patrimoine & Finance, c’est :
+ 15 ans
d’expérience au service
des projets de vie.
+ 4000 clients
accompagnés en France.
Notre engagement
La gestion de patrimoine pour tous.
Réseau solide
d’experts : avocats, notaires, experts-comptables, assureurs.
Vos questions, nos réponses
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine plutôt qu'à sa banque ?
Contrairement à un conseiller bancaire qui est souvent limité aux produits de son enseigne, un CGP dispose d'une architecture ouverte. Cela signifie que nous sélectionnons les meilleures solutions (assurance-vie, SCPI, PEA, immobilier) sur l'ensemble du marché. Notre approche est globale : nous ne vendons pas un produit, nous bâtissons une stratégie sur mesure qui évolue avec votre situation familiale et fiscale.
À partir de quel montant de capital peut-on solliciter un cabinet de gestion de patrimoine ?
Il n'y a pas de "ticket d'entrée" universel, car la gestion de patrimoine commence dès la volonté de se constituer un capital. Que vous ayez une épargne de 1 000 € à optimiser ou un patrimoine complexe de plusieurs millions d'euros, l'important est la régularité et la vision à long terme. Nous accompagnons aussi bien les jeunes actifs en phase de capitalisation que les chefs d'entreprise en phase de transmission.
Comment réduire ses impôts tout en se constituant un patrimoine ?
La réduction d'impôt ne doit jamais être le seul moteur d'un investissement. Nous privilégions des leviers qui créent de la valeur sur le long terme.
Quelles sont les garanties et réglementations qui encadrent votre activité ?
Notre cabinet est strictement régulé. Nous possédons le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), nous sommes enregistrés auprès de l'ORIAS et membres d'une association professionnelle agréée par l'AMF (Autorité des Marchés Financiers). De plus, nous disposons d'une Assurance Responsabilité Civile Professionnelle (RC Pro) et d'une garantie financière pour sécuriser l'ensemble de nos préconisations.
Comment protéger mon épargne face à l'inflation ?
Laisser ses fonds sur un compte courant ou un Livret A (dont le taux réel est souvent négatif face à l'inflation) expose votre capital à une érosion silencieuse. Pour protéger votre épargne, nous préconisons une diversification vers des actifs tangibles ou de rendement
Pourquoi transférer ses anciens contrats (Madelin, PERP) vers un nouveau PER ?
Le Plan d'Épargne Retraite (PER) a harmonisé l'épargne retraite. Le transfert de vos anciens contrats (Madelin, PERP, Préfon) permet de bénéficier de conditions de sortie plus souples : notamment la possibilité de sortir 100 % en capital au moment de la retraite ou de débloquer les fonds par anticipation pour l'achat de votre résidence principale. Nous réalisons pour vous un audit comparatif des frais et des options de rente pour vérifier l'opportunité d'un tel transfert.
Nos articles de blog
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Rédigé par
Alex Johnson
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Rédigé par
Emily Davis
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Alex Johnson
Prêt à donner du sens à votre patrimoine ?
Que vous soyez salarié, entrepreneur, ou freelance, nous vous accompagnons dans la construction d'un patrimoine cohérent et durable. Découvrez comment notre approche à 360° peut transformer votre stratégie patrimoniale.
